穆念慈在一次比武招亲中结识了杨康，此后就对杨康恋恋不忘，后与杨康定情，在铁掌风与杨康怀有杨过。穆念慈是一位命苦的女人，被杨康数次负心，但是偏偏自己又那么爱杨康，杨康之死她虽了解罪有应得，但是她又忘不掉这个男人，因此她整日只有以泪洗面，怀恋过去。
《射雕英雄传》里穆念慈临死之前并没有告诉自己的儿子杨过他的杀父仇人是谁，而是一再嘱咐杨过不要去报仇，其实穆念慈是一直不知道杨康的真正死因的。经过铁枪庙事件之后，黄蓉和郭靖后来巧遇了穆念慈，当晚就歇在她的住处了，而且黄蓉说了杨康之死，说话间穆念慈泪如雨下，大有旧情难忘的意思。此时黄蓉便不敢说出真情了，只说是杨康中了欧阳锋之毒。黄蓉心想，这也不算说谎，因为杨康是偷袭自己，误中欧阳锋留在自己软猬甲上的蛇毒而亡的。以穆念慈的性格，宁愿自己的儿子平安平凡的过完一辈子，所以从来也没有教过杨过武功，杨过甚至不知道他的娘会武功。
